Ее нельзя назвать высокой, однако она лучше, чем у ОФЗ», — говорит Миронюк. Последние несколько лет отметились бумом социально ответственного инвестирования. Если в 2015 году в фонды, которые придерживаются принципов устойчивых инвестиций, пришло менее $5 млрд, то в 2020-м — уже $51,1 млрд. Инвестировать в зарубежные акции более чем разумно для качественной диверсификации портфеля. Но нужно учитывать риск возможной заморозки активов российского инвестора. Чтобы понять, насколько он высок, необходимо узнать, каким образом, по какой цепочке хранения происходит владение иностранными ценными бумагами.
Для российских розничных инвесторов пока главным критерием остается цена актива и его потенциальная доходность, говорит руководитель отдела анализа акций ФГ «Финам» Наталья Малых. В силу ограничений ЦБ этой возможностью сейчас могут воспользоваться только квалифицированные инвесторы. Тем не менее диверсифицировать свои активы за счет зарубежных рынков — нужно и правильно. Для этого важно выбрать брокера, имеющего прямой доступ к заграничным активам, например, к рынку США. На российском рынке необходимо помнить о факторе санкций и отдавать предпочтение компаниям, не попавшим под ограничения, с ориентиром бизнеса на внутренний спрос.
Как Собрать Первый Портфель
Динамичная сфера международного предпринимательства и венчурного бизнеса традиционно привлекает молодых предпринимателей и инвесторов – вопрос в том, влияет ли приход в эту сферу нового поколения, т.н. Миллениалов, на приоритеты, структуру и качество инвестиций, и, соответственно, на структуру и динамику высокотехнологичных бизнесов будущего? Уместно ли анализировать инвестиционные паттерны с позиции теории поколений или консервативные основы и логика процессов международного инвестирования продолжают сохраняться? Данный аспект представляется важным и актуальным для обсуждения и анализа, в том числе, с позиции подготовки специалистов в данной области в системе высшего экономического образования. Здесь и далее мы будем руководствоваться данной небольшой выборкой молодых предпринимателей, т.к.
В то время как распределение богатства может меняться в зависимости от региона, еще больший сдвиг происходит между поколениями. Переход приведет к тому, что только в США от поколения к поколению перейдут активы на сумму $90 трлн, «что сделает состоятельных миллениалов самым богатым поколением в истории», говорится в 18-м ежегодном отчете Knight Frank. По мнению аналитика, в качестве потенциальных выпусков облигаций в России могли бы быть интересны проекты по энергоэффективности и водоочистке. Но большинство этих проектов реализуется крупными компаниями энергетического и коммунального секторов, и свои облигации они не маркируют как зеленые из-за широкого спектра задач, на которые привлекают финансирование.
Как Инвестируют Миллениалы
По словам Владимира Потапова, опрос ВТБ среди клиентов — частных инвесторов показал, что они начинают все больше внимания уделять теме ESG, однако большинство инвесторов (51% опрошенных) не знают, как учитывать эти критерии. Результаты исследования показали, что большинство инвесторов либо уже учитывают (25%), либо собираются учитывать (55%) ESG-факторы в инвестировании, добавил главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции». Эксперты отмечают, что у стремления бизнеса соответствовать ESG-критериям есть свои недостатки. Во-первых, для крупных компаний это может быть просто уловкой для обеления своей репутации и сокрытия настоящего вреда от их деятельности. Истоки этого явления можно найти еще в XVIII веке — тогда в США представители одной из протестантских конфессий, методизма, выступали против инвестиций в игорный бизнес, алкогольные и табачные компании.
Эта социальная активность впоследствии привела к законодательным и институциональным изменениям. Зеленая энергетика — это тренд, как бы ни хотелось обратного сторонникам нефти, газа и угля. И этот сектор только входит в основную стадию развития — а значит, именно сейчас наступает оптимальный момент для долгосрочных инвестиций в отрасль. Первое, на что надо обращать внимание, — это лицензия российского ЦБ.
В ближайшие 25 лет мир ожидает масштабный переход капитала в их руки от старших поколений, это значит, что около 70 трлн долларов окажется в распоряжении новых владельцев. Неудивительно, что рынок с большим вниманием https://www.xcritical.com/ru/blog/kak-investiruyut-millenialy-vo-chto-vkladyvaet-pokolenie-y/ анализирует поколенческие факторы, влияющие на приоритеты новых инвесторов. В 2020 году миллениалы и Z впервые активно проявили себя на фондовом рынке, стали локомотивом «розничной волны» в период пандемии.
Свой — Чужой Какие Акции Выбирают Новые Поколения Инвесторов
По данным Института устойчивого инвестирования Morgan Stanley, с 2004 по 2018 год снижение прибыльности в ESG-фондах было на 20% меньше, чем в обычных. Вложения с учетом ESG-факторов помогают создавать портфель, отражающий ценности инвестора. Такие инвестиции важны в том смысле, что позволяют частному инвестору влиять на рынок и экономику путем поддержки компаний с близкой ему миссией. Его сформулировали предприниматель и основатель Whole Foods Market Джон Макки и профессор маркетинга Раджендра Сисодиа в своей одноименной книге. Механики для привлечения новых пользователей будут развиваться, а трейдинг становиться все проще и заманчивее. Доступ к любой информации и самым разным сервисам позволил миллениалам и зумерам чувствовать себя очень независимыми.
- Сервис и сам пересмотрел внутренние процессы, после чего львиная часть из них переехала «под капот», а пользователь стал видеть лишь простой процесс торговли.
- У людей постарше – недоверие или очень консервативный подход – банковские вклады, не желание узнавать о чем-то новом.
- Считается, что каждое поколение несет в себе набор убеждений, продиктованный воспитанием, собственным опытом, уровнем развития экономики и личным отношением к деньгам.
- В то же время ESG-инвестиции оказываются столь же выгодными, как и традиционные.
- Родившихся между 1981 и 1996 годами людей принято считать миллениалами — первым поколением, которое выросло бок о бок с технологиями.
- Такую информацию публикуют Morningstar, MSCI, Bloomberg и Sustainalytics.
Миллениалы, также известные как поколение Y — это люди, родившиеся между 1981 и 1996 годами. Одним из ключевых факторов, лежащих в основе поведенческих отличий этой возрастной группы от предыдущих поколений, является влияние на них технологий, активное развитие которых происходило нога в ногу с взрослением этого поколения. На данный момент в России доля инвесторов моложе 20 лет на фондовом рынке составляет менее 5%, при этом на них приходится всего zero,1% совокупных активов.
Как Торгуют На Бирже Миллениалы
Именно на этих группах активов основаны их портфели, различаясь лишь пропорциями. Миллениалы охотнее других поколений берут кредиты, но в меньшей степени стремятся откладывать. Считается, что на фондовой бирже миллениалы предпочитают инвестировать до 70% портфеля в акции, а не в облигации. Считается, что каждое поколение несет в себе набор убеждений, продиктованный воспитанием, собственным опытом, уровнем развития экономики и личным отношением к деньгам. Релевантны ли стереотипные подходы к инвестициям у бумеров, иксеров, миллениалов и зумеров в России?
Несмотря на это, среди тех, кто инвестирует, 48% выбирают стратегию активного инвестирования и постоянную покупку-продажу инструментов. Пока исследователи не пришли к единому выводу, каких людей считать зумерами. По одной из теорий представители поколения Z родились в период с 1999 по 2012 год.
Исследователи отмечали, что долгое время молодежь опасались вложений в акции из-за финансового краха 2008 года. Но локдауны и развитие мобильных инвестиционных сервисов всё изменили. Данный вопрос переводит дискуссию в сферу форсайтов развития будущего мировой экономики, в том числе – с позиции инвесторов из поколения миллениалов.
Например, новый клиент «Альфа-Инвестиций» первым делом видит ролик, где описаны возможности приложения, а потом инструкцию, как ими пользоваться. Зато приложение предлагает пользователю выбрать свой уровень знаний в сфере инвестиций — начинающий, продвинутый или эксперт. После этого пользователь видит ленту сторис, где кратко рассказывается, в чем разница между брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами, что такое облигации, диверсификация, акции и голубые фишки. Новичкам предлагают выбрать инструменты с наименьшими рисками, а продвинутому инвестору — быстрый доступ к инвестиционным идеям от экспертов, аналитика для принятия самостоятельных решений и развернутая информация по активам.
Недвижимость, финансовые вложения и автомобили стали одними из самых значительных источников богатства, говорится в исследовании Knight Frank. Ведущий аналитик «Открытие Брокер» по международному рынку акций, эксперт «Открытие Research» Алексей Корнилов соглашается, что инвесторам в России сейчас не хватает информированности о возможностях ESG-инвестирования. Появление спроса на такие инструменты со стороны инвесторов, в свою очередь, вызовет интерес компаний соответствовать ESG-требованиям. Но необходимо также уделить внимание составлению и усовершенствованию ESG-рейтингов и индексов, отмечает Корнилов. Аналитики отмечают, что в России ESG-инвестиции только набирают популярность.
Миллениалы Станут «самым Богатым Поколением В Истории»
Это самое молодое поколение из рассматриваемых, и многим зумерам еще не исполнилось 18 лет. Более 70% предпочитают инвестировать в акции, нежели в долговые инструменты. На наш взгляд, подобные изменения в будущем коснутся не только рынков B2C, но охватят всю логику производственных систем и глобальных рынков. Ликвидность цифрового золота также высока, поскольку оно доступно 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, в отличие от физического золота, которое можно продать только в рабочее время ювелирам или институциональным торговцам золотом. Мгновенный выкуп возможен, поскольку цифровое золото можно продать онлайн в любое время. Цифровое золото — это продукт новой эры, который помогает инвесторам владеть традиционными активами, подкрепленными преимуществами технологических инструментов.
Инвестирование тоже можно упростить за счет игры — разработать грейды, состязательную механику, систему наград и программу лояльности. Например, у «Открытие Брокер» действует программа лояльности — инвесторы и трейдеры получают бонусные баллы за различные активности. У клиента должна быть возможность моментально ознакомиться с инвестиционным предложением, принять решение и провести сделку. По информации «Открытие Брокер», в среднем клиент пользуется мобильным приложением раз в два дня — и этого должно быть достаточно для совершения всех необходимых операций. Сервис и сам пересмотрел внутренние процессы, после чего львиная часть из них переехала «под капот», а пользователь стал видеть лишь простой процесс торговли.
В классический портфель, который предпочитает старшее поколение из акций и облигаций миллениалы добавили бы ещё золото, потому что в современное время можно заметить преимущества такого портфеля. Благодаря компьютеризации и статистике за много лет каждый может посчитать модельный портфель с акциями, облигациями и золотом и увидеть реальную выгоду от наличия доли золота. У людей постарше – недоверие или очень консервативный подход – банковские вклады, не желание узнавать о чем-то новом. Естественно, золото всегда воспринимается как надежная защита от инфляции.
